اتحاد البنوك ينظم دورة عن مقاصة الشيكات بالصورة والشيك الإلكتروني

يقدم اتحاد بنوك مصر دورة تدريبية تحت عنوان “مقاصة الشيكات بالصورة والشيك الإلكتروني” لكافة المصرفيين ذوي الصلة بموضوعات أنظمة الدفع والمقاصة، والخدمات المالية الرقمية، وللعاملين بالعمليات المصرفية، وإدارات المخاطر والتفتيش والرقابة الداخلية والالتزام، والمصرفيين مسؤولي التشغيل لأنظمة الدفع المختلفة، وخصوصا نظام مقاصة الشيكات، والمصرفيين ذوي الخبرات ما بين 5- 10 سنوات لزيادة الوعى المصرفي، والمديرون التنفيذيون والإدارة المتوسطة.

التعريف بالدورة

موضوع الدورة هو التعريف بمقاصة الشيكات من خلال تطبيق برنامج المقاصة المعتمد على الصورة، والتعرف على الشيك الإلكتروني كوسيلة جديدة للدفع سيتم تقديمها للسوق المصرفية، وتجهيز البنية التحتية لها وهو نظام مقاصة للشيكات الإلكترونية، وتوضيح آليات العمل بالنظام كأحد مسارات التحول الرقمي الشامل بالقطاع المصرفي.
الأهمية
في إطار التحول الرقمي الشامل الذي يشمل تطوير وتحديث البنية التحتية للسوق؛ منها أنظمة الدفع وأهم أنظمتها (نظام غرفة مقاصة الشيكات متعددة العملات)، الذى تم من خلاله تنفيذ عمليات مالية تزيد قيمتها عن 2 تريليون جنيه خلال عام 2020، لذا فإن تطوير هذا النظام من شأنه تسهيل انتقال الأموال بين البنوك العاملة في مصر بصورة فعّالة وآمنة، كذلك فإن استخدام مجالات التكنولوجيا المالية، والدور الهام الذي تلعبه في تحقيق الشمول المالي من خلال التحول إلى مفهوم تقديم الخدمات المالية والمصرفية الرقمية القائمة على توفير احتياجات العملاء من الخدمات المالية والمصرفية بطريقة أكثر فاعلية، وأقل تكلفة، مما يعزز عملية الشمول المالي في إطار تطبيق الاستراتيجية الوطنية للشمول المالي في مصر.

تهدف هذه الدورة إلى:

إعطاء نبذة مختصرة عن نظام المقاصة الحالي (نظام التبادل الإلكتروني لمعلومات الشيكات).
تعريف المشاركين على أهداف ومزايا نظام مقاصة صور الشيكات وإجراءاته الواردة والصادرة، بالإضافة إلى آلية أرشفة الشيكات، وكيفية إدارة الأزمات والمنازعات بين البنوك والمعايير اللازمة لورقة الشيك ومرحلة تدقيق البيانات بشقيها (الفني والمالي).
معرفة أهمية نظام مقاصة صور الشيكات والشيك الإلكتروني في تعزيز مكانة الشيك، والحدّ من ظاهرة الشيكات المرتدة وتقليل الوقت والجهد والمخاطر على مستخدمي الشيكات.
تعزيز عملية وضع الإجراءات اللوجستية لإعداد البنية المصرفية للتعامل مع النظام الجديد وأدواته الحديثة.
تحقيق أهداف البنك المركزي في الحصول على البيانات من مصادرها، وذلك لنقل المعلومة بموضوعية ومهنية، وأثر ذلك في توعية وتثقيف المصرفيون وأداء اقتصادي أفضل.

المحتويات

المحور الأول- النظام الحالي CCH:
1.1 تعريف المشاركين بنظام المقاصة الحالي. (نظام التبادل الإلكتروني لمعلومات الشيكات)
1.2 دورة تحصيل الشيك داخل النظام الحالي.
1.3 إِطْلاع المشاركين على أسباب الرفض الخاصة بالمقاصة الإلكترونية.
1.4 التحديات والصعوبات.
المحور الثاني – النظام الجديد EG-CCH:
2.1 التعريف بنظام مقاصة صور الشيكات CIC.
2.2 مكونات النظام الأساسية.
2.3 أهداف تطوير النظام.
2.4 دورة تحصيل الشيكات داخل النظام.
2.5 إجراءات المقاصة الصادرة: (استلام الشيكات من المستفيد، تصوير الشيكات، إدخال البيانات، التدقيق وانتظار الرد والقيد إلى حساب المستفيد).
2.6 إجراءات المقاصة الواردة: (إجراءات البنك الدافع: التدقيق الفني للشيك، التدقيق المالي للشيك، إرسال الرد على الشيك).
2.7 الغطاء القانوني لتشغيل النظام.
2.8 الفوائد والأهمية الفنية والمالية والاقتصادية.
2.9 الإجراءات اللوجستية لإعداد البنية المصرفية للتعامل مع النظام الجديد.
المحور الثالث- الشيك الإلكتروني E-CHEQUE:
3.1 التعريف بالشيك الإلكتروني.
3.2 أحكام الشيك من الورقي إلى الإلكتروني (الغطاء القانوني).
3.3 دورة تحصيل الشيك الإلكتروني داخل النظام.
3.4 إجراءات المقاصة الصادرة.
3.5 إجراءات المقاصة الواردة.
3.6 التعرف على آلية التحقق من صحة الشيك الإلكتروني.
3.7 مزايا الشيكات الإلكترونية.
3.8 الإجراءات اللوجستية لإعداد البنية المصرفية للتعامل مع الشيك الإلكتروني كأداة حديثة للوفاء.
3.9 دور البنوك لتعزيز استخدام الشيك الإلكتروني.
لمَن توجه الدورة لكل مِن:
كافة المصرفيين ذوي الصلة بموضوعات أنظمة الدفع والمقاصة، والخدمات المالية الرقمية.
العاملون بالعمليات المصرفية.
إدارات المخاطر والتفتيش والرقابة الداخلية والالتزام.
المصرفيون مسؤولو التشغيل لأنظمة الدفع المختلفة، وخصوصا نظام مقاصة الشيكات.
المصرفيون ذوو الخبرات ما بين 5- 10 سنوات لزيادة الوعى المصرفي.
المديرون التنفيذيون والإدارة المتوسطة.

المحـــاضِــر
الأستاذ/ موسى الرشيدي مدير عام غرفة مقاصة الشيكات متعددة العملات بالبنك المركزي المصري.مدرب معتمد بالمعهد المصرفي المصريمدير مشروع مقاصة الشيكات بالصورة والشيكات الإلكترونية.خبرة 30 عاما في مجالات الشيكات وأنظمة التسوية والمقاصة الإلكترونية.