بنوك اليوم إختار بنكك
يرى مسؤولو البنوك أن التوسع فى المنصات الرقمية لتقديم الخدمات المصرفية المتنوعة ، وتقديم الخدمات المصرفية الرقمية عن بعد للعملاء ، يعد أمر إيجابى جداً ، ويساهم فى تحقيق أهداف الشمول المالى والتحول الرقمى ، كما أنه يسهل الأمر بشكل بكبير على العملاء ويمنحهم مرونة أكبر فى التعامل ، وذلك خاصة مع تطبيق التكنولوجيا الحديثة وخدمات الـ APPLE PAY المتطورة التى تعزز سرعة إنهاء المعاملات .
ولقد أعلن بنك المشرق عن خططه لتوسيع نطاق أعمال منصته الرقمية المبتكرة Mashreq NEO CORP، لتشمل عملاء الشركات في مصر، وذلك بعد الحصول على الموافقات الرقابية اللازمة.
أشاروا إلى أن البنوك تتجه لإطلاق الخدمات الرقمية والمنصات الرقمية لتوفير خدمة متطورة لعملائها ، كبديل لخدمات البنك الرقمى والذى يتطلب الحصول على رخصة البنك الرقمى ، حيث تعمل البنوك على التوسع فى الخدمات الرقمية تمهيداً لهذه الخطوة لدى بعض المصارف.
بداية أكد طارق متولى الخبير المصرفى، أن توسع البنوك فى تقديم مع الخدمات الرقمية أمر إيجابى ويعزز أهداف الشمول المالى والتحول الرقمى ، بدليل ارتفاع مؤشرات الشمول المالى ، لتصل إلى 74.8% بنهاية 2024 مقارنة بـنحو 70.7% بنهاية 2023، وبمعدل نمو 204% خلال الفترة من 2016 حتى 2024، على الرغم من اتساع قاعدة المواطنين الذين يحق لهم فتح حسابات مالية، بعد صدور تعليمات البنك المركزي بتعديل سن فتح الحسابات المصرفية للشباب ليصبح 15 سنة بدلًا من 16 سنة تماشيًا مع تعديل سن إصدار بطاقة الرقم القومي.
أوضح ، أن الخدمات الرقمية تساهم فى تحفيز المواطنين فى التعامل مع البنوك لأنها تسهل عليهم التعامل، بدلاً من الزحام بالفروع ، ولكن لابد أن يكون هناك رقابة أكبر لمواجهة أى مخاطر محتملة من الاحتيال ، مشيراً إلى أن البنوك تعمل على زيادة أكبر حماية ضد مخاطر الأمن السيبرانى لعملائها ، بالإضافة إلى التوعية من الإحتيال .
أضاف، أن البنك المركزي المصري قام في قانون البنوك بتخصيص باب كامل للبنوك الرقمية والخدمات الرقمية، مشيراً إلى قيام البنك المركزي بتهيئة البيئة التشريعية للبنوك الرقمية ، وهناك مصارف تقدمت بالفعل للحصول على رخص ممارسة عمل البنوك الرقمية.
عبد العزيز الصعيدى الخبير المصرفى، قال أن توسع البنوك فى إطلاق الخدمات الرقمية والمنصات عبر الانترنت لتسهيل معاملات الافراد والشركات والتحويلات ، من شأنه تعزيز أهداف الشمول المالى والتحول الرقمى .
أشار إلى أن البنوك باتت تعمل على تحسين الخدمات المقدمة من خلال توفير اسرع واسهل طرق للتعامل لعملائها عن بعد ، وهو الأمر الذى يتوافق مع أهداف الشمول المالى .
وتُعد منصة المشرق Mashreq NEO CORP، التي تم تطويرها بالشراكة مع Oracle واثنين من مزودي الخدمات الرائدين، أول منصة من نوعها في المنطقة توفر مجموعة شاملة ومتميزة من خدمات إدارة النقد والخدمات التجارية، بما في ذلك خدمات الحسابات والمدفوعات والتحصيل وخدمات الاستيراد والتصدير والكفالات البنكية وخصم الشيكات الآجلة وتمويل الموردين.
وتتمتع المنصة بواجهة سهلة الاستخدام، مما يسهل المعاملات البنكية للعميل ويزيد من كفاءتها ورقمنة العملية بالكامل وتزويد العملاء بمعاملات أكثر سرعة وكفاءة وراحة. ويتيح تصميم هذه المنصة التي تعتمد نظاماً مبسطاً للغاية، الوصول إلى أكثر من 80٪ من جميع الوظائف بنقرة واحدة فقط.
كما توفر المنصة البيانات والتحليلات بشكل فوري مما يمكن الشركات من اتخاذ قرارات سريعة ومستنيرة، كما أنها تتوافر على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمكّن العملاء من الوصول إلى المعلومات المهمة وإجراء المعاملات في أي وقت ومن أي مكان. وتضمن مميزات الأمان المتقدمة التي تتمتع بها المنصة أعلى مستويات الحماية للبيانات أثناء إجراء المعاملات، لضمان الحصول على منصة آمنة وموثوقة.
طارق النحاس، رئيس مجموعة الخدمات المصرفية الدولية في المشرق، قال إن إطلاق المشرق لمنصة Mashreq NEO CORP يسهم في تعزيز التزامنا الراسخ بتطوير الخدمات الرقمية للشركات في مصر بإعتبارها واحدة من أهم الأسواق بالنسبة لنا خارج الإمارات العربية المتحدة، مما يدعم استراتيجيتنا المتمثلة في أن نكون البنك الرائد في تقديم الخدمات الرقمية في كل من مصر ودول مجلس التعاون الخليجي. ونؤمن أن إطلاق هذه المنصة سيشكل دفعة قوية للمشرق لتعزيز مكانته في طليعة البنوك التي توفر الخدمات المصرفية للمعاملات في مصر، وذلك نظراً إلى ما تتمع به من ميزات أكثر شمولاً وتطوراً ولتكون الأكثر ملائمة للعملاء مقارنة بالمنصات الأخرى في السوق”.
يذكر أن منصة Mashreq NEO CORP من المشرق مصممة استناداً إلى فهم احتياجات العملاء المؤسسيين لخدمات رقمية فعّالة. وقد تم تطوير هذه المنصة باستخدام أحدث بنية خدمات مصغرة قابلة للتطوير، وهي تقدم خدماتها من خلال قنوات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول وواجهات برمجة تطبيقات متطورة، حيث توفر واجهات برمجة التطبيقات هذه اتصالاً مباشراً بتطبيقات عملاء الشركة ومواقع التجارة الإلكترونية وسلاسل التوريد والمنظومات الصناعية بشكل عام.
عمرو البهي، الرئيس التنفيذي للمشرق – مصر، قال إن منصة Mashreq NEO CORP من المشرق تجسد التزامنا بتوفير حلول مبتكرة لعملائنا، وتؤكد على هدفنا المتمثل في أن نكون البنك الذي يوفر خدمات متطورة ومبتكرة وملهمة في مصر. ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة والابتكار، تقدم المنصة تجارب فريدة تركز على العملاء بشكل كامل وتتمحور حول توفير الخدمات بشكل مريح وسريع، إلى جانب تقديمها رؤى عملية لحظية من شأنها تمكين الشركات في جميع أنحاء مصر من تبسيط عملياتها المصرفية وتعزيز الأداء.
بالإضافة لذلك: وبعد الحصول على الموافقات الرقابية المطلوبة، ستكون مصر أول دولة ضمن نطاق شبكة المشرق تبدأ العمل بمجموعة كاملة من منتجات وخدمات منصة Mashreq NEO CORP من المشرق، وستكون الدولة الأولى بعد دولة الإمارات العربية المتحدة التي تقدم أوسع مجموعة من المنتجات والخدمات المماثلة لتلك المقدمة في الإمارات.
ولقد اتجهت عدد من البنوك للتوسع بالخدمات الرقمية خاصة مع أعلان البنك المركزي المصري إطلاق خدمة ترميز بطاقات الدفع على تطبيقات المحمول، وتفعيل خدمة “أبل باي” Apple Pay رسمياً في إتمام المعاملات المالية الرقمية.
أكد البنك المركزى، أنه بات بإمكان المستخدمين التصديق على معاملات الدفع باستخدام الخصائص البيومترية، مثل بصمة الوجه أو الإصبع، دون الحاجة لإدخال الرقم السري للبطاقة .
وتعتمد خدمة الدفع بالهواتف الذكية أبل باي Apple pay، بشكل رئيسي، على استخدام هواتف آيفون، أو ساعات أبل ووتش كبديلٍ للبطاقات البنكية عند نقاط الدفع بالمتاجر.
كما أن خدمة أبل باي Apple Pay متاحة للاستخدام في عدد من دول الشرق الأوسط، مثل السعودية، والإمارات، والكويت، والبحرين، وقطر، والأردن، والكويت.
وفى نفس الوقت أعلن بنك التنمية الصناعية عن إطلاق تطبيق الموبايل البنكي ، مما يتيح لعملائه تنفيذ معاملاتهم المصرفية بسهولة وأمان على مدار 24 ساعة يوميًا ومن أي مكان.
ويعكس إطلاق التطبيق التزام البنك بتطوير خدماته الرقمية وتعزيز استخدام التكنولوجيا المالية، بما يتماشى مع استراتيجية الدولة لدعم التحول الرقمي والشمول المالي، كما يأتي ذلك ضمن استثمارات البنك في تحديث بنيته التحتية التكنولوجية لضمان تقديم خدمات مبتكرة تلبي احتياجات مختلف شرائح العملاء، بالإضافة إلى توفير مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية ، مما يسهم في تحسين جودة الخدمة وتوفير الوقت والجهد للعملاء.
حسين رفاعي، الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب للبنك، قال أن التطبيق الجديد يمثل نقلة نوعية في الخدمات المصرفية الرقمية، مشيراً إلى أن البنك يعمل على تطوير المرحلة الثانية من خدمات الإنترنت والموبايل البنكي، والتي ستتضمن ميزات إضافية لتعزيز تجربة العملاء.
